人性化企业的崛起之保险行业洞察

 

灵活型企业将蓬勃发展,而那些墨守成规的企业则面临着被淘汰的风险。

尽管新冠疫情和接踵而至的经济瘫痪已经影响了众多行业,保险企业由于经历了数次巨变,正面临着重大变革。为满足正在发生的深刻变革的需求,该行业需要提高灵活性和创新性

行业变革需求与困难

 

  • 数字化转型和新兴的消费者偏好正在推动保险企业迅速开发新的技能、能力、运营模式和价值链(即“将保险作为一种服务”)
  • 新进入市场的创新企业凭借着提高客户关注度、前沿的技术、更灵活的产品和更优惠的价格,正不断塑造并赢得市场。
  • 监管机构、客户和员工对企业的环境、社会和治理(ESG)问题以及多样性、公平性和包容性(DEI)提出更多要求,这会对保险企业服务客户、管理敏感信息、参与社区事宜、经营业务以及吸引传统型和新型人才的方式产生影响。
  • 保险企业持续面临监管环境经济环境不平衡带来的压力。但是,随着当前市场挑战略有缓和,费率提高和流动性得以提升,2022年应该会相对稳定。
高管的观点

图片来源:《美世全球人才趋势报告-保险行业洞察》

 

从运营和人才的角度来看,这些转变给保险行业现有企业带来重大挑战,而那些早期注重提高适当的知识储备、培养技能和能力的企业将获得明显优势。然而,高管表示,与人员有关的许多挑战阻碍了企业的发展。

 

保险行业洞察

图片来源:《美世全球人才趋势报告-保险行业洞察》

 

保险企业需重新调整他们的运营方式,避免客户、员工和股东的信任度降低,同时确保短期制约因素不会发展成长期威胁。这种重新调整需要保险企业转变思维方式,将关注点从产品销售转向解决客户问题。虽然保险行业重新调整将基于新产品和服务、数字化创新和市场合作,但人才却是实现重新调整的关键

洞察

 

1. 员工精力充沛,对目前状况满意,但仍在寻找其他工作机会

保险企业想要获取竞争优势,就需要为员工建立并传达跨职能的职业发展规划。通过建立一支更具替代性的人员队伍可以带来源源不断的新观点和新想法,有助于推进创新并提高企业灵活性。这一过程需要新型数字化技术人才。然而,缺乏职业发展和新型职业机会正在阻碍吸引和留住实现成功所必须的合适人才。

2. 雇主必须清楚如何实施混合工作模式

弹性工作制的重要性有目共睹,它应当在员工价值主张中发挥显著作用。保险企业通过提高灵活性,向新的人才库敞开大门,让他们能够在可能没有实体办公地点的市场中招募人才,并获得提升多样性的机会。

百分比图

 

3. 需要新技能和能力来满足当今客户不断变化的需求

保险行业的品牌忠诚度正在降低,客户越来越多地寻求能够给他们带来独特精简体验的企业。传统保险企业关注利润率和提升代理体验,导致市场出现了一个空白地带。以客户为中心的进步型品牌通常可以通过大体上无差异的产品来迅速填补这一空白。

为改善客户体验,行业领导越来越多地投资新型数字人才和技术,以期提高效率、增强网络安全、并在整个企业内提升能力。数字化投资的后续效应是需要开发新的技能和工作岗位。

员工认为企业如何支持他们的职业发展

 

4. 企业内外部利益相关者持续推动实现ESG(可持续发展)和DEI(多样性、公平性、包容性)

90%的高管表示,企业的董事会正专注于确保企业履行其ESG/可持续发展承诺(比全行业平均水平高出7%)。因此,保险企业将ESG/可持续发展作为其转型议程的核心内容:85%的企业在其供应链中贯彻实施可持续工作实践。

此外,对多样性的需求比以往任何时候都重要,因为保险行业过度依赖婴儿潮一代和X一代的专业人士,但缺少员工和求职者所追求的种族和性别多样化。

美世建议

 

随着保险行业变革速度的加快,所有雇主都在自问:“我们如何重新定义我们的业务?”虽然这个问题没有万能的答案,但美世给出2022年建议保险行业采取的措施:

 

  • 确定并制定战略消除人才差距;
  • 了解员工已满足的和未满足的需求;
  • 建立支持实现弹性工作制的文化;
  • 将ESG风险和机遇整合到企业员工策略中;
  • 采取精确的方法进行并购。

联系我们

如需了解更多信息,敬请填写下面的联系表单,并写明您的需求。

*必填字段